Procedura che prevede l’investimento in modo sistematico e regolare, con un importo fisso a intervalli prestabiliti. Viene considerato più prudente rispetto a un acquisto unico, ma non elimina la variabilità dei risultati in caso di forti oscillazioni di mercato.

Raccolta e utilizzo di dati del passato per simulare possibili sviluppi futuri. Attenzione: il comportamento storico dei mercati non garantisce lo stesso andamento in futuro, e ogni scenario va interpretato con cautela.

Tecnica che prevede l’adattamento continuo dell’investimento per raggiungere un obiettivo di crescita prestabilito. Si differenzia dagli approcci a quota costante, richiedendo interventi attivi in risposta alle variazioni di mercato.

Possibilità che il risultato ottenuto si discosti dalle attese, a causa di fattori noti o ignoti. Nel contesto di simulazioni, il rischio va interpretato come elemento sempre presente, mai eliminabile del tutto.

Differenza tra quanto ci si aspetta da una simulazione e ciò che effettivamente accade. È l’aspetto meno considerato nei confronti tra strategie, ma centrale per un approccio critico.

Analisi delle differenze tra due o più procedure, che evidenzia punti di forza e limiti relativi. Serve a smontare la narrazione della “soluzione perfetta” e a riconoscere che ogni metodo presenta trade-off.

Contesto ipotetico che tiene conto di parametri variabili, come durata, importo e andamenti passati. Gli scenari permettono di mettere alla prova una strategia, senza assumerne la validità universale.